Основные особенности частного инвестирования в России

Частные инвестиции в России

Частными инвестициями называется привлечение финансов со стороны для развития бизнеса. Для этих целей могут быть привлечены как средства компаний, так и отдельных граждан. При этом основным источником финансирования являются собственные средства.

В Российской Федерации популярными видами инвестирования являются вложения в недвижимость, акции, облигации и иные ценные бумаги. В связи с этим можно выделить следующие виды инвестирования:

• венчурное — вклад в только что запущенные проекты или компании (этот вид вкладов сопряжен с наибольшим риском);
• реальное — покупка основного материала для запуска бизнеса (на предприятии это может быть, например, закупка оборудования, техники и прочего инвентаря, необходимого для расширения производства);
• финансовое — покупка капитала в виде ценных бумаг (например, акций);
• спекулятивное — скупка ценных бумаг для их дальнейшей перепродажи.

Кроме того, если инвестиции организованы в соответствии с экономической перспективой, можно выделить такое частное инвестирование, как «валовые» инвестиции и «чистые».

Под «валовыми» подразумевается вклад в закупку необходимого оборудования для расширения производства. «Чистые» инвестиции в экономике — это разница, полученная в результате вычета стоимости изношенного оборудования с затрат на новое. В подобной поддержке нуждаются организации, не формирующие самостоятельно амортизационный фонд. Это ежемесячные отчисления на содержание и закупку нового оборудования.

Основные особенности, популярные мифы

Бытует миф, что к помощи инвесторов прибегают только фирмы-банкроты. Это далеко не так, поскольку в помощи извне бизнес-компания может прибегать по тем или иным причинам на разных этапах своего существования. И это не обязательно должно быть связано с проблемами в бизнесе.

К помощи инвесторов прибегают и на этапах расширения. Это может быть начальная стадия зарождения бизнеса, то есть проект. Рискнуть вложить финансы в проект можно только в том случае, если компания уже успела зарекомендовать себя на рынке с положительной стороны.

Большая часть вложений осуществляется в уже запущенный бизнес на начальной стадии. Преимущественно это венчурные вклады. Расширение бизнеса является самой широкой площадкой для инвестирования. Здесь работает и венчурное вложение, и реальное.

Зрелость компании, выраженная в быстром процветании, является показателем к финансовым и спекулятивным манипуляциям. Но и в этом случае необходимо регулярно отслеживать благосостояние организации, поскольку от банкротства никто не застрахован.

Основные преимущества и недостатки частных инвестиций

Инвестирование — это не только быстрый и высокий доход, но и определенный риск. Чтобы решиться на этот дополнительный вид дохода, рекомендуется изучить все тонкости. К ним относят риск, как полной, так и частичной потери вложенных финансов. От этого не защищено ни венчурное инвестирование, ни вложение в компании с хорошей репутацией.

Неприятным сюрпризом для инвестора может стать убыток, выявленный в конце отчетного периода компании. Его нельзя предугадать заранее ни по каким заранее спланированным формулам.

Не рекомендуется вкладывать куда-либо все имеющиеся сбережения, поскольку они будут «заморожены» (как правило, на год). По этой причине и отчисления раньше не осуществляются. Это при определенных ситуациях и для особо беспокойных людей может стать причиной постоянного стресса.

Но представленные недостатки при правильном подходе к делу приносят неплохой доход. Имея определенную сумму свободных средств, можно получать доход от нескольких источников одновременно. Возможности здесь не ограничены.

Для подобного вида дополнительного заработка не нужно большое количество свободного времени. Достаточно обладать определенным уровнем финансовой грамотности и иметь доступ в интернет. Все операции можно совершать, не выходя из дома.

Куда вкладывают средства инвесторы

Инвестиционные программы довольно-таки часто обновляются. Периодичность обновления зависит от экономической ситуации в стране. Сегодня можно вложить средства не только в российский бизнес, но и в зарубежный. Отечественные программы инвестирования представлены следующими крупными компаниями:

1. «Газпром». Здесь заявлена самая высокая доходность при минимальном сроке вложения. Это 15,50% годовых при сроках в 1-2 месяца инвестиций.
2. «Роснефть» обещает 14,65% дохода при также коротких сроках вложений, от 1 до 3 месяцев.
3. «Уралкалий» заявил ставку 12,30% на временном отрезке от 6 до 9 мес.
4. Сбербанк обещает доход в 12,90% при сроках инвестирования 2-3 мес.
5. Банк ВТБ предлагает свои продукты при самых минимальных затратах для инвестора на срок инвестирования от 1 года. Процентные ставки колеблются от 12 до 16% годовых.

На российских фондах положительно зарекомендовали себя такие иностранные компании, как AMAZON, NVIDIA, MEDIFAST, BOEING, CITIGROUP, GOOGLE. Особенность таких вложений заключается в практически одинаковых сроках инвестирования, составляющих полгода. Процентная ставка колеблется от 9 до 15,90%.

Что касается минимальной суммы вклада, то этот показатель может быть разным: от 1000 рублей до 300 000. Одни продукты предполагают вложения в национальной валюте, а другие в зарубежной. Эти нюансы необходимо уточнять непосредственно перед заявкой на участие в программе.

Кроме того, можно получить дополнительный источник дохода, инвестируя имеющийся свободный капитал в драгоценный металл или нефть. Речь идет о золоте, серебре и палладии. Программные условия подобных вложений не особо отличаются от представленных выше разновидностей. Разница, по мнению экспертов, в том, что драгметалл всегда будет в цене. Это сводит возможность остаться в минусе практически к нулю.

Как частное инвестирование определяет рынок краудлендинга

Слово «краудлендинг» в России относительно новое. За ним закрепилось понятие «народное финансирование». Это спонсирование зарождающихся фирм за счет капитала извне. Данный вид вложений относится к разряду с высоким уровнем риска при обещанном высоком доходе. Несмотря на это, данный вид финансирования не теряет своей актуальности, что повлекло необходимость создания краудлендинговых площадок.

Прежде чем позволить фирме-новичку заниматься сбором средств, организаторами площадок оценивается кредитоспособность заявленной организации. Если процедура пройдена успешно, заемщик может создавать заявку на получение денег. Организаторы выступают здесь в качестве посредника, осуществляющего оборот денег: от кредитора к заемщику, а от заемщика получение процентов кредитору.

При хорошем финансировании и качественном бизнес-плане все равно не исключается вероятность банкротства. По этой причине краудлендинг — это одно из самых высокорисковых вложений. Чтобы не оказаться в нулях, специалисты рекомендуют на подобных площадках финансировать сразу несколько фирм. Очевидно, что все они одновременно прогореть не могут.

Если одна из них не принесет дохода, то это сделают несколько других. Поскольку ставки здесь выше 20%, то легко можно перекрыть потерю. Широко используются такие платформы, как Money Friends, АтомИнвест, Penenza и многие другие.

В январе 2020г. вышел закон «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», контролирующий деятельность в сфере краудлендинга. Если деятельность финансовой площадки не соответствует прописанным в документе требованиям, то она закрывается. Возвращать кредиторам деньги в любых случаях организаторы платформ не обязаны.

Перед участием в подобных организациях рекомендуется убедиться, что деятельность площадки зарегистрирована в ЦБ РФ. Перед вложением нужно проверить, на кого оформлена фирма, какова ее прибыль, был ли опыт кредитования. Это можно осуществить через СБИС.

Возможности инвестирования в государственный сектор

Совсем недавно в России появилась возможность инвестирования в госсектор. В подобных случаях между частными лицами и государством заключается договор на создание некоего фонда или некой реконструкции зданий.

В итоге получаемый в результате эксплуатации недвижимости доход принадлежит частному лицу, понесшему затраты. Привлекают инвесторов такие государственные отрасли, как строительство и жилищно-коммунальное хозяйство.

В последнее время пользуются спросом сфера оказания услуг для населения. Это организация реабилитационных центров, программ по сортировке и переработке мусора. Регулирование целевого использования государственного объекта осуществляется согласно заключенному договору.